Csatlakozz hozzánk facebookon
Nemzetközi botrány: magyar bank mögé bújt egy gyanús ügyleteket bonyolító offshore cég  

Szokatlan tranzakciók tucatjaira figyeltek fel 2011-ben a Deutsche Bank amerikai részlegénél. Egy Guarantee Agency nevű karibi offshore cég több tízmillió dollárt utalt el rajtuk keresztül a világ különböző pontjain lévő bankszámlákra. A bank annyira gyanúsnak tartotta a tranzakciókat, hogy több bejelentést is tett az amerikai pénzügyminisztérium nyomozó csoportjánál, amely többek között pénzmosásgyanús eseteket vizsgál.

A Deutsche Bank szokatlannak találta például azt, hogy a tranzakciók egy jelentős része kerek összegű volt, és nem volt világos, hogy pontosan milyen célból történtek. A bankot emellett láthatóan zavarta az is, hogy nem tudta, pontosan ki is áll a karibi cég mögött.

Ennek kiderítéséhez Magyarországon keresztül vezetett az út, de a Deutsche Bank itt akadályokba ütközött.

A Guarantee Agency ugyanis az egyik legnagyobb magyar pénzintézetnél, az MKB Banknál vezette a számláját, de a bank elzárkózott attól, hogy információkat adjon ki az ügyfélről. Nem ez volt ugyanis az első eset, hogy a Deutsche Bank gyanúsnak találta a karibi cég tranzakcióit, és amikor egy korábbi alkalommal megkereste az MKB-t, hogy árulja el, ki a Guarantee Agency tulajdonosa, akkor erre elutasító választ kapott.

„Tájékoztatjuk, hogy a helyi banktitok szabályok miatt nem tudunk több adatot átadni az ügyfelünkről” – írta az MKB.

Ez az üzenetváltás abból a bizalmas iratcsomagból derült ki, amelyet egy nemzetközi újságírócsapat dolgozott fel az elmúlt közel másfél évben. A nyomozás alapját olyan titkos jelentések adták, amelyeket az Egyesült Államokban működő bankok küldtek be az amerikai pénzügyminisztériumnak általuk gyanúsnak tartott tranzakciókról. A BuzzFeed News amerikai szerkesztőség szerzett meg több mint 2100 ilyen titkos jelentést, majd ezeket megosztották az International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) nevű tényfeltáró újságírói hálózattal, amely koordinálta a közel 90 országra kiterjedő nyomozó munkát. Magyarországról egyedül a Direkt36 vett részt a projektben.

Az iratokban számos más alkalommal tűntek fel magyar bankok különböző gyanúsnak tartott tranzakciók résztvevőiként. Pusztán az iratok alapján nehéz megállapítani, hogy az utalások tényleg szabálytalanok vagy jogsértőek voltak-e, és a magyar pénzintézetek gyakran csak egy sokszereplős láncolatok egy-egy állomásaként szerepelnek az utalásokban. Annyi azonban mindenképp kiderül a dokumentumokból, hogy a magyar bankrendszeren keresztül is hajtottak végre olyan tranzakciókat, amelyek célja vagy eredete megkérdőjelezhető volt.

A Guarantee Agency esete azért is figyelemre méltó, mert nemcsak a Deutsche Banknak szúrtak szemet a cég utalásai. A Direkt36 kutatásai azt mutatják, hogy a cég érintett volt egy több millió fontos brit csalási ügyben is. Brit bírósági iratok szerint egy hitelkártya csalásokért elítélt csoport egyik tagja több százezer fontot mozgatott át a Guarantee Agency-n keresztül. Az nem világos, hogy a cég már akkor is az MKB ügyfele volt-e, de a bírósági iratok megjegyzik, hogy a cégnek már abban az időben is egy magyar banknál volt a számlája.

Nem egyértelmű ugyanakkor, hogy az MKB miért védte annyira a Guarantee Agencyt az amerikai érdeklődéssel szemben. Amikor a Deutsche Bank az MKB egy másik offshore céges ügyfeléről érdeklődött – amelynek 2012-ben voltak szokatlan tranzakciói –, akkor a magyar pénzintézet vonakodás nélkül kiadta a kért információkat.

Az MKB Bank azt közölte, hogy a banktitokra vonatkozó szabályok miatt nem válaszolhatnak a kérdéseinkre. Nem segített a bank abban sem, hogy elérjük a Guarantee Agency-t. A cégnek nincs fellelhető honlapja, és az egyedüli ismert címe egy postafiók a Saint Vincent és Grenadine-szigetek nevű karibi országban.
Titkos jelentések gyanús üzletekről

A kiszivárgott iratok olyan jelentések, amelyeket amerikai bankok és egyéb pénzügyi cégek küldtek be az Egyesült Államok pénzügyminisztériumán belül működő Financial Crimes Enforcement Networknek. Ez a FinCEN néven ismert szervezet központi szerepet tölt be a pénzmosás elleni globális küzdelemben. A pénzmosás lényege, hogy az illegális tevékenységből – például drogkereskedelemből – származó pénzt a bűnöző csoportok megpróbálják bejuttatni a bankrendszerbe és úgy feltüntetni, mintha törvényes üzletekből szerezték volna.

A tényfeltáró projektet vezető ICIJ elemzése kimutatta, hogy a kiszivárgott iratok szerint 1999 és 2017 között a jelentéseket tevő bankok legalább 2 ezer milliárd dollárnyi tranzakció esetében állapították meg pénzmosás vagy más bűncselekmény gyanúját. Ez a hatalmas összeg is csak egy apró töredéke a bankrendszeren belüli gyanús tranzakcióknak. Míg a mostani kiszivárgott dokumentumokban 2100 jelentés szerepel, valójában évente akár több mint egymillió ilyen jelentés is készül az Egyesült Államokban.

Magyarországon a Nemzeti Adó-és Vámhivatal (NAV) Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Irodája fogadja a pénzmosás gyanús bejelentéseket. Tavaly több mint 14 ezer ilyen esetet vizsgált a NAV, ezek közül több mint 8 ezret banki bejelentések alapján.

A kiszivárgott iratok minden korábbinál mélyebb betekintést adnak a nemzetközi tranzakciók titkos világába, ahol gyakran tűnnek fel offshore cégek mögé bújó ügyfelek, köztük bűnözők is. Az ICIJ kutatásai szerint a bankok úgy mozgatnak hatalmas összegeket, hogy nem is tudják, pontosan ki áll a tranzakciók mögött, és akkor sem tesznek semmit, amikor nyilvánvaló, hogy pénzmosásgyanús ügyletekről van szó.

Az iratokban több magyar bank is előkerül, de a dokumentumok a legtöbb esetben nem részletezik, hogy milyen szerepet játszottak a gyanúsnak tartott tranzakciókban. Kivételt jelentenek a Guarantee Agencyről szóló iratok.

A cégről három jelentés is szerepel a kiszivárgott dokumentumok között. A Deutsche Bank nevű német óriásbank amerikai leánycége küldte be a jelentéseket az amerikai pénzügyminisztériumnak, jelezve, hogy 2011 első felében több mint 51,3 millió dollár értékben találtak szokatlan utalásokat a cég részvételével a saját rendszerükben. Ezekben a Guarantee Agency vagy a tranzakció kezdeményezőjeként vagy címzettjeként tűnt fel.

A tranzakciók elemzése során a Deutsche Bank problémásnak tartotta, hogy az utalások egy jelentős része „nagy, kerek összegű dollár” tranzakció volt. Emellett megjegyezték, hogy az utalások tárgyaként sokszor csak annyi volt megjelölve, hogy „hitel” vagy „szerződés”, a Deutsche Bank pedig „független kutatása során nem tudta megerősíteni az üzleti célját ezeknek a tranzakcióknak”.

„Ha az utalás céljánál csak annyi szerepel, hogy hitel vagy szerződés, az nagyon kevés” – mondta a Direkt36-nak egy a nemzetközi pénzügyi szektorban dolgozó magyar forrás. „Minden egyes alkalommal ügyelni kell arra, hogy ne csak a közleménybe írják be az utalás célját, hanem akár a szerződést is be kell mutatni a banknak” – tette hozzá.

A jelentések felsorolják, hogy milyen más cégek, magánszemélyek és bankok voltak részesei az ügyleteknek, de azt nem részletezik, hogy konkrétan ki mennyi pénzt adott, illetve kapott. A cégek és a magánszemélyek említésekor általában a néven kívül semmilyen más információt nem adnak meg (például címet vagy magánszemélyek esetén születési dátumot), így nehéz beazonosítani őket.

Az iratokból kiderül, hogy a beazonosítás a Deutsche Banknak is gondot okozott. A német óriásbanknak azt sem sikerült kideríteni, hogy egyáltalán ki áll a tranzakciókban főszerepet játszó Guarantee Agency mögött. A rendelkezésükre álló iratokból annyit tudtak csak biztosan, hogy a cég a karibi Saint Vincent és Grenadin-szigetekre van bejegyezve, és így úgynevezett offshore társaságnak számít.

Az offshore cégek olyan – gyakran a karibi szigetvilágban vagy más egzotikus országokban bejegyzett – társaságok, amelyeket általában két célból szoktak használni. Egyrészt ezeknek a cégeknek a segítségével el lehet érni, hogy a tulajdonosaik kevesebb adót fizessenek máshol végzett üzleti tevékenységük után. Másrészt általában rendkívül nehéz hozzáférni ezeknek a cégeknek a tulajdonosi adataihoz, így alkalmasak titkos üzletelésre, pénzmosásra vagy megkérdőjelezhető módon szerzett vagyonok elbujtatására.

A Deutsche Bank úgy próbálta megismerni a Guarantee Agency tulajdonosi hátterét, hogy megkereste a cég számlavezető bankját, a magyar alapítású, de a kérdéses időszakban még német tulajdonban lévő MKB Bankot. Ezt még a 2011-es tranzakciók előtt tette meg, mivel már azt megelőzően is felfigyeltek szokatlan, a Guarantee Agency részvételével zajló utalásokra. Ekkor kapták azt az elutasító választ az MKB-tól, hogy a banktitokra hivatkozva nem adhatók ki információk a cég tulajdonosairól. Az MKB hozzátette ugyanakkor, hogy „fokozott megfigyelési státuszba vettük az ügyfelünket, és szükség esetén megtesszük a meghatározott lépéseket a hatóságok felé a vizsgálat eredményétől függően”.

Mivel az MKB Bank nem válaszolt a kérdéseinkre, így nem derült ki, hogy ez a fokozott megfigyelési státusz mit jelentett, illetve, hogy a bank miért utasította el a Deutsche Bank kérését. A kiszivárgott iratokból kiderült, hogy az MKB Bank nem mindig volt ilyen titkolózó az ügyfeleit illetően. 2012-ben például az MKB Bank mindenféle aggály nélkül átadott információkat a Deutsche Banknak egy izraeli-orosz kötődésű offshore cégről, amely szintén nála vezetett bankszámlát – derül ki a kiszivárgott iratokból.

A Guarantee Agency-vel kapcsolatos titkolózás már csak azért is figyelemre méltó, mert – mint az a Direkt36 kutatásaiból kiderült – a cég már a Deutsche Bank által gyanúsnak talált utalások előtt évekkel érintett volt egy határokon átívelő bűnügy nyomozásában.
Csalás Nagy-Britanniában

2005. szeptember 29-én Londonban a Victoria metróállamosnál a rendőrség egy rutinellenőrzés során igazoltatott egy lengyel állampolgárságú férfit, akinél találtak negyven mobiltelefonkártyát és ezer font készpénzt. Mivel ez gyanúsnak tűnt, később az otthonát is átkutatták, ahol további kártyákra bukkantak, majd a további vizsgálódás feltárta, hogy a férfi egy nemzetközi hitelkártya csaló hálózat tagja volt.

A másfél éven át tartó nyomozás során kiderült, hogy a csoport mintegy 32 ezer hitelkártya adatait lopta el, amikről aztán jelentős összegeket emeltek le. A bűnszervezet tagjai rendszeresen jártak luxusutazásokra, és megvásároltak számos nagyértékű ingatlant Londonban és környékén, valamint Spanyolországban.

A nyomozással összefüggő, a Direkt36 birtokába jutott egyik iratból kiderül, hogy a hatóságok a pénz útját követve találkoztak a Guarantee Agency nevével is. A társaság egyik tagja ugyanis több tranzakció során közel félmillió dollárt utalt át a cégnek. A pénz elvileg hitel volt a Guarantee Agency számára, de a nyomozás során feltárt dokumentumokból úgy tűnt, hogy a cég már aznap vissza is fizette a kölcsönbe kapott pénzeket. A nyomozati iratokból nem világos, hogy mi volt ezeknek a tranzakcióknak a célja.

Bár a dokumentumokból az nem derül ki konkrétan, hogy a Guarantee Agency konkrétan mely banknál vezette a számláját, de a brit hatóságok azt megjegyezték, hogy „a cég Magyarországon bankol”. Az MKB Bank nem válaszolt arra a kérdésünkre, hogy már akkor is ők vezették-e a Guarantee Agency számláját, illetve, hogy volt-e tudomásuk a brit nyomozásról. A nyomozást végző brit hatóságok szintén nem reagáltak a megkeresésünkre.

444
Ez is érdekelhet:
                             
Ezek érdekelték olvasóinkat leginkább
Méltatlan halál: összeverték a postán a bokszbajnokot
Budapestre látogatott egy német EP-képviselő, ledöbbent azon, amit Orbánék tettek
Rosszul oltották be Orbán Viktort?
Mi történt? - eltűnt a képernyőről Müller Cecília
Szerdán váratlanul nem Müller Cecília, hanem Galgóczi Ágnes, a Nemzeti Népegészségügyi Központ osztályvezetője jelent meg az operatív törzs tájékoztatóján. Azt mondták, azért, mer...
  
Elválik a foci a kaszinótól Debrecenben
Foci, kaszinó és ingat­lan­ügyek is a képviselők elé kerülnek. A DVSC futballcsapatát érintő döntések is a debreceni képviselő-testület elé kerülnek a csütörtöki ülésen, öss...
  
A gazdasági eredmények biztos alapot adtak a járvány hatásainak enyhítésére
Az elmúlt évek költségvetési és pénzügyi makrogazdasági eredményei biztos alapot teremtettek a koronavírus-járvány okozta negatív gazdasági és társadalmi hatások enyhítésére - mon...
  
Összeverték a postán a bokszbajnokot - nem ezt érdemelte
Megdöbbentő történet, a korábban ünnepelt sportoló elképesztő tragédiája. A postán, sorban állás közben verték meg a kilencszeres bajnok egykori bokszolót, aki később kórházba ker...
  
Végrehajtás alatt van mégis kap TAO támogatást? - jól van ez így?
Ráczné Földi Judit, a Demokratikus Koalíció elnökségi tagja keddi sajtótájékoztatóján emlékeztetett, hogy a DK sok-sok éves pereskedéssel arra kényszerítette a Felcsúti Utánpótlás...
  
Romokban a forint: elképesztő mennyi az euró árfolyama
Tartósan 365 forint fölé kúszott az euró árfolyama, gyakorlatilag folyamatosan döntögetjük a negatív rekordokat. Orbán Viktor és Matolcsy György képtelen megbirkózni a gazdasági váls...
  
Háború: szeretnék, ha a főpolgármester végre tényleg foglalkozna Budapest mindennapjaival
Tarthatatlan, hogy csak 2021 végén készülhet el a Csömöri úti felüljáró Tarthatatlan, hogy Zugló és a XV. kerület közötti Csömöri úti felüljáró talán 2021 decemberében készül ...
  
Ostromállapot? Bakondi szerint a déli határainkon mintegy négyszázan próbáltak átjutni csak a hétvégén
Télen a szárazföldi útvonalakon lesz nagyobb mozgás Télen a szárazföldi útvonalakon, így a balkáni útvonalon lesz nagyobb az illegális bevándorlók mozgása, mert az időjárás miatt a ...
  
Pozitív lett a tesztje Varga Juditnak - mutatjuk mit üzent a magyaroknak
Varga Judit igazságügyi miniszter a Facebookon közölte: „Tájékoztatom a közvéleményt, hogy mai napon elvégzett koronavírus tesztem pozitív lett. Jelenleg enyhe légúti tüneteim vannak....
  
Magyarország hasít: egymilliárd forintot költünk űrprogramra
Egy keddi határozatával 132 milliárd forintot csoportosított át a kormány a koronavírus miatt létrehozott gazdaságvédelmi alapból a költségvetés más soraira, írja a Portfolio. Összese...
  
3,4 milliárd forintot kap a kormánytól a ferences rend - Mutatjuk mire
3,4 milliárd forint vissza nem térítendő támogatást kap a kormánytól a Magyar Turisztikai Ügynökségen (MTÜ) keresztül a ferences rend a Mátraverebély-Szentkút nemzeti kegyhely turiszti...
  
Eldurvult állapotok Magyarországon: kést rántott, mert rászóltak, hogy vegye fel a maszkot
Keresi a rendőrség a férfit, aki szeptember 13-án maszk nélkül lépett be egy 8. kerületi, Baross utcai üzletbe. Miután rászóltak, hogy vegyen maszkot, kést rántott. A bolt dolgozója...
  
Budapest: Rászóltak a boltban, hogy vegyen maszkot, inkább kést rántott
Keresi a rendőrség a férfit, aki szeptember 13-án maszk nélkül lépett be egy 8. kerületi, Baross utcai üzletbe. Miután rászóltak, hogy vegyen maszkot, kést rántott. A bolt dolgozója...
  
1,2 milliárdot kap Beregszász - A kormány szeretné, ha Kárpátalján jobban élnének
A magyar kormány 1,2 milliárd forinttal járul hozzá a követkető két évben Beregszász Vérke folyóval összefüggő ökológiai és városképi problémáinak a megoldásához – jelentette ...
  
1,2 milliárdot kap Beregszász - A kormány szeretné, ha Kárpátalján jobban élnének
A magyar kormány 1,2 milliárd forinttal járul hozzá a követkető két évben Beregszász Vérke folyóval összefüggő ökológiai és városképi problémáinak a megoldásához – jelentette ...
  
Ceglédi Zoltán havi bruttó 865 ezerért ad tanácsokat a momentumos Donáth Annának
Január óta a momentumos Donáth Anna asszisztenseként dolgozik a politikai elemzőként rendszeresen feltűnő Ceglédi Zoltán, és ezért a munkáért havi bruttó 865 ezer forintot kap, írja a ...
  
Baj van: újra emelkedhet a liszt ára
Nehezen vásárolnak most a malmok megfelelő, jó minőségű búzát a piacon, az árak a tonnánkénti 60 ezer forintot is elérik, helyenként pedig már meghaladják. Ez az aratás kezdete óta ...
  
Kiderült: A pofontól védi embereit Orbán legújabb húzása
A kínos kudarctól óvás lehet az egyik oka annak, hogy a Budapesten két éve győzni tudó Varga Mihály, Gulyás Gergely és Kocsis Máté nem indul egyéniben 2022-ben, a felmérések ugyanis a...
  
Új lobbistát igazolt a kormány, hogy jókat írjon Magyarországról az amerikai sajtóban
Az amerikai magyar nagykövetségen keresztül béreltek cikkírót, aki majd “kedvező médiamegjelenést biztosít Magyarország számára az Egyesült Államokban”. A magyar állam újabb pol...
  
Néhány rész leforgatása után le kellett állni Friderikusz új műsorát
Néhány rész leforgatása után ideiglenesen le kellett állni. A stábból többen is elkapták a koronavírust. Életünk története – sztárpárok jövőutazása címmel vadonatúj talk show...
  
Rosszul oltották be Orbán Viktort?
A miniszterelnök Facebook-oldalán közzétett egy videót, melyben éppen beadják neki az influenza elleni oltást. Ezt a videót dr. Novák Hunor a következőképpen kommentálta: „Rosszul olto...
  
Bangó Margit: nagyon szigorúan betartom az óvintézkedéseket, és ezt ajánlom a fiataloknak is
Bangó Margit szerint az egészségünk érdekében most meg kell tudnunk válni a mulatozástól. A Riposton keresztül üzent a fiataloknak Bangó Margit! Az énekesnő a koronavírussal kapcsolato...
  
Méltatlan halál: összeverték a postán a bokszbajnokot
Megdöbbentő történet, a korábban ünnepelt sportoló elképesztő tragédiája. A postán, sorban állás közben verték meg a kilencszeres bajnok egykori bokszolót, aki később kórházba ker...
  
A DK követeli, hogy ne kaphasson TAO-támogatást az a sportszervezet, aki ellen végrehajtás van folyamatban
Ráczné Földi Judit, a Demokratikus Koalíció elnökségi tagja keddi sajtótájékoztatóján emlékeztetett, hogy a DK sok-sok éves pereskedéssel arra kényszerítette a Felcsúti Utánpótlás...
  
Tartósan 365 forint fölé kúszott az euró árfolyama
Tartósan 365 forint fölé kúszott az euró árfolyama, gyakorlatilag folyamatosan döntögetjük a negatív rekordokat. Orbán Viktor és Matolcsy György képtelen megbirkózni a gazdasági váls...
  
Durván nekimentek Karácsonynak: szeretnék, ha a főpolgármester végre tényleg foglalkozna Budapest mindennapjaival
Tarthatatlan, hogy csak 2021 végén készülhet el a Csömöri úti felüljáró Tarthatatlan, hogy Zugló és a XV. kerület közötti Csömöri úti felüljáró talán 2021 decemberében készül ...
  
Bakondi szerint Magyarország déli határain a hétvégén mintegy négyszázan próbáltak átjutni
Télen a szárazföldi útvonalakon lesz nagyobb mozgás Télen a szárazföldi útvonalakon, így a balkáni útvonalon lesz nagyobb az illegális bevándorlók mozgása, mert az időjárás miatt a ...
  
Varga Judit bejelentés: pozitív lett a tesztje
Varga Judit igazságügyi miniszter a Facebookon közölte: „Tájékoztatom a közvéleményt, hogy mai napon elvégzett koronavírus tesztem pozitív lett. Jelenleg enyhe légúti tüneteim vannak....
  
Újabb egymilliárd forintot költenek a külügy űrprogramjára
Egy keddi határozatával 132 milliárd forintot csoportosított át a kormány a koronavírus miatt létrehozott gazdaságvédelmi alapból a költségvetés más soraira, írja a Portfolio. Összese...
  
Mutatjuk mire költ 3,4 milliárd forinttal támogatja a kormány
3,4 milliárd forint vissza nem térítendő támogatást kap a kormánytól a Magyar Turisztikai Ügynökségen (MTÜ) keresztül a ferences rend a Mátraverebély-Szentkút nemzeti kegyhely turiszti...
  
THE POST
COPYRIGHT © 2020. minden jog fenntartva - Impresszum
ThePost
Nemzetközi botrány: magyar bank mögé bújt egy gyanús ügyleteket bonyolító offshore cég
Szokatlan tranzakciók tucatjaira figyeltek fel 2011-ben a Deutsche Bank amerikai részlegénél. Egy Guarantee Agency nevű karibi offshore cég több tízmillió dollárt utalt el rajtuk keresztül a világ különböző pontjain lévő bankszámlákra. A bank annyira gyanúsnak tartotta a tranzakciókat, hogy több bejelentést is tett az amerikai pénzügyminisztérium nyomozó csoportjánál, amely többek között pénzmosásgyanús eseteket vizsgál.

A Deutsche Bank szokatlannak találta például azt, hogy a tranzakciók egy jelentős része kerek összegű volt, és nem volt világos, hogy pontosan milyen célból történtek. A bankot emellett láthatóan zavarta az is, hogy nem tudta, pontosan ki is áll a karibi cég mögött.

Ennek kiderítéséhez Magyarországon keresztül vezetett az út, de a Deutsche Bank itt akadályokba ütközött.

A Guarantee Agency ugyanis az egyik legnagyobb magyar pénzintézetnél, az MKB Banknál vezette a számláját, de a bank elzárkózott attól, hogy információkat adjon ki az ügyfélről. Nem ez volt ugyanis az első eset, hogy a Deutsche Bank gyanúsnak találta a karibi cég tranzakcióit, és amikor egy korábbi alkalommal megkereste az MKB-t, hogy árulja el, ki a Guarantee Agency tulajdonosa, akkor erre elutasító választ kapott.

„Tájékoztatjuk, hogy a helyi banktitok szabályok miatt nem tudunk több adatot átadni az ügyfelünkről” – írta az MKB.

Ez az üzenetváltás abból a bizalmas iratcsomagból derült ki, amelyet egy nemzetközi újságírócsapat dolgozott fel az elmúlt közel másfél évben. A nyomozás alapját olyan titkos jelentések adták, amelyeket az Egyesült Államokban működő bankok küldtek be az amerikai pénzügyminisztériumnak általuk gyanúsnak tartott tranzakciókról. A BuzzFeed News amerikai szerkesztőség szerzett meg több mint 2100 ilyen titkos jelentést, majd ezeket megosztották az International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) nevű tényfeltáró újságírói hálózattal, amely koordinálta a közel 90 országra kiterjedő nyomozó munkát. Magyarországról egyedül a Direkt36 vett részt a projektben.

Az iratokban számos más alkalommal tűntek fel magyar bankok különböző gyanúsnak tartott tranzakciók résztvevőiként. Pusztán az iratok alapján nehéz megállapítani, hogy az utalások tényleg szabálytalanok vagy jogsértőek voltak-e, és a magyar pénzintézetek gyakran csak egy sokszereplős láncolatok egy-egy állomásaként szerepelnek az utalásokban. Annyi azonban mindenképp kiderül a dokumentumokból, hogy a magyar bankrendszeren keresztül is hajtottak végre olyan tranzakciókat, amelyek célja vagy eredete megkérdőjelezhető volt.

A Guarantee Agency esete azért is figyelemre méltó, mert nemcsak a Deutsche Banknak szúrtak szemet a cég utalásai. A Direkt36 kutatásai azt mutatják, hogy a cég érintett volt egy több millió fontos brit csalási ügyben is. Brit bírósági iratok szerint egy hitelkártya csalásokért elítélt csoport egyik tagja több százezer fontot mozgatott át a Guarantee Agency-n keresztül. Az nem világos, hogy a cég már akkor is az MKB ügyfele volt-e, de a bírósági iratok megjegyzik, hogy a cégnek már abban az időben is egy magyar banknál volt a számlája.

Nem egyértelmű ugyanakkor, hogy az MKB miért védte annyira a Guarantee Agencyt az amerikai érdeklődéssel szemben. Amikor a Deutsche Bank az MKB egy másik offshore céges ügyfeléről érdeklődött – amelynek 2012-ben voltak szokatlan tranzakciói –, akkor a magyar pénzintézet vonakodás nélkül kiadta a kért információkat.

Az MKB Bank azt közölte, hogy a banktitokra vonatkozó szabályok miatt nem válaszolhatnak a kérdéseinkre. Nem segített a bank abban sem, hogy elérjük a Guarantee Agency-t. A cégnek nincs fellelhető honlapja, és az egyedüli ismert címe egy postafiók a Saint Vincent és Grenadine-szigetek nevű karibi országban.
Titkos jelentések gyanús üzletekről

A kiszivárgott iratok olyan jelentések, amelyeket amerikai bankok és egyéb pénzügyi cégek küldtek be az Egyesült Államok pénzügyminisztériumán belül működő Financial Crimes Enforcement Networknek. Ez a FinCEN néven ismert szervezet központi szerepet tölt be a pénzmosás elleni globális küzdelemben. A pénzmosás lényege, hogy az illegális tevékenységből – például drogkereskedelemből – származó pénzt a bűnöző csoportok megpróbálják bejuttatni a bankrendszerbe és úgy feltüntetni, mintha törvényes üzletekből szerezték volna.

A tényfeltáró projektet vezető ICIJ elemzése kimutatta, hogy a kiszivárgott iratok szerint 1999 és 2017 között a jelentéseket tevő bankok legalább 2 ezer milliárd dollárnyi tranzakció esetében állapították meg pénzmosás vagy más bűncselekmény gyanúját. Ez a hatalmas összeg is csak egy apró töredéke a bankrendszeren belüli gyanús tranzakcióknak. Míg a mostani kiszivárgott dokumentumokban 2100 jelentés szerepel, valójában évente akár több mint egymillió ilyen jelentés is készül az Egyesült Államokban.

Magyarországon a Nemzeti Adó-és Vámhivatal (NAV) Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Irodája fogadja a pénzmosás gyanús bejelentéseket. Tavaly több mint 14 ezer ilyen esetet vizsgált a NAV, ezek közül több mint 8 ezret banki bejelentések alapján.

A kiszivárgott iratok minden korábbinál mélyebb betekintést adnak a nemzetközi tranzakciók titkos világába, ahol gyakran tűnnek fel offshore cégek mögé bújó ügyfelek, köztük bűnözők is. Az ICIJ kutatásai szerint a bankok úgy mozgatnak hatalmas összegeket, hogy nem is tudják, pontosan ki áll a tranzakciók mögött, és akkor sem tesznek semmit, amikor nyilvánvaló, hogy pénzmosásgyanús ügyletekről van szó.

Az iratokban több magyar bank is előkerül, de a dokumentumok a legtöbb esetben nem részletezik, hogy milyen szerepet játszottak a gyanúsnak tartott tranzakciókban. Kivételt jelentenek a Guarantee Agencyről szóló iratok.

A cégről három jelentés is szerepel a kiszivárgott dokumentumok között. A Deutsche Bank nevű német óriásbank amerikai leánycége küldte be a jelentéseket az amerikai pénzügyminisztériumnak, jelezve, hogy 2011 első felében több mint 51,3 millió dollár értékben találtak szokatlan utalásokat a cég részvételével a saját rendszerükben. Ezekben a Guarantee Agency vagy a tranzakció kezdeményezőjeként vagy címzettjeként tűnt fel.

A tranzakciók elemzése során a Deutsche Bank problémásnak tartotta, hogy az utalások egy jelentős része „nagy, kerek összegű dollár” tranzakció volt. Emellett megjegyezték, hogy az utalások tárgyaként sokszor csak annyi volt megjelölve, hogy „hitel” vagy „szerződés”, a Deutsche Bank pedig „független kutatása során nem tudta megerősíteni az üzleti célját ezeknek a tranzakcióknak”.

„Ha az utalás céljánál csak annyi szerepel, hogy hitel vagy szerződés, az nagyon kevés” – mondta a Direkt36-nak egy a nemzetközi pénzügyi szektorban dolgozó magyar forrás. „Minden egyes alkalommal ügyelni kell arra, hogy ne csak a közleménybe írják be az utalás célját, hanem akár a szerződést is be kell mutatni a banknak” – tette hozzá.

A jelentések felsorolják, hogy milyen más cégek, magánszemélyek és bankok voltak részesei az ügyleteknek, de azt nem részletezik, hogy konkrétan ki mennyi pénzt adott, illetve kapott. A cégek és a magánszemélyek említésekor általában a néven kívül semmilyen más információt nem adnak meg (például címet vagy magánszemélyek esetén születési dátumot), így nehéz beazonosítani őket.

Az iratokból kiderül, hogy a beazonosítás a Deutsche Banknak is gondot okozott. A német óriásbanknak azt sem sikerült kideríteni, hogy egyáltalán ki áll a tranzakciókban főszerepet játszó Guarantee Agency mögött. A rendelkezésükre álló iratokból annyit tudtak csak biztosan, hogy a cég a karibi Saint Vincent és Grenadin-szigetekre van bejegyezve, és így úgynevezett offshore társaságnak számít.

Az offshore cégek olyan – gyakran a karibi szigetvilágban vagy más egzotikus országokban bejegyzett – társaságok, amelyeket általában két célból szoktak használni. Egyrészt ezeknek a cégeknek a segítségével el lehet érni, hogy a tulajdonosaik kevesebb adót fizessenek máshol végzett üzleti tevékenységük után. Másrészt általában rendkívül nehéz hozzáférni ezeknek a cégeknek a tulajdonosi adataihoz, így alkalmasak titkos üzletelésre, pénzmosásra vagy megkérdőjelezhető módon szerzett vagyonok elbujtatására.

A Deutsche Bank úgy próbálta megismerni a Guarantee Agency tulajdonosi hátterét, hogy megkereste a cég számlavezető bankját, a magyar alapítású, de a kérdéses időszakban még német tulajdonban lévő MKB Bankot. Ezt még a 2011-es tranzakciók előtt tette meg, mivel már azt megelőzően is felfigyeltek szokatlan, a Guarantee Agency részvételével zajló utalásokra. Ekkor kapták azt az elutasító választ az MKB-tól, hogy a banktitokra hivatkozva nem adhatók ki információk a cég tulajdonosairól. Az MKB hozzátette ugyanakkor, hogy „fokozott megfigyelési státuszba vettük az ügyfelünket, és szükség esetén megtesszük a meghatározott lépéseket a hatóságok felé a vizsgálat eredményétől függően”.

Mivel az MKB Bank nem válaszolt a kérdéseinkre, így nem derült ki, hogy ez a fokozott megfigyelési státusz mit jelentett, illetve, hogy a bank miért utasította el a Deutsche Bank kérését. A kiszivárgott iratokból kiderült, hogy az MKB Bank nem mindig volt ilyen titkolózó az ügyfeleit illetően. 2012-ben például az MKB Bank mindenféle aggály nélkül átadott információkat a Deutsche Banknak egy izraeli-orosz kötődésű offshore cégről, amely szintén nála vezetett bankszámlát – derül ki a kiszivárgott iratokból.

A Guarantee Agency-vel kapcsolatos titkolózás már csak azért is figyelemre méltó, mert – mint az a Direkt36 kutatásaiból kiderült – a cég már a Deutsche Bank által gyanúsnak talált utalások előtt évekkel érintett volt egy határokon átívelő bűnügy nyomozásában.
Csalás Nagy-Britanniában

2005. szeptember 29-én Londonban a Victoria metróállamosnál a rendőrség egy rutinellenőrzés során igazoltatott egy lengyel állampolgárságú férfit, akinél találtak negyven mobiltelefonkártyát és ezer font készpénzt. Mivel ez gyanúsnak tűnt, később az otthonát is átkutatták, ahol további kártyákra bukkantak, majd a további vizsgálódás feltárta, hogy a férfi egy nemzetközi hitelkártya csaló hálózat tagja volt.

A másfél éven át tartó nyomozás során kiderült, hogy a csoport mintegy 32 ezer hitelkártya adatait lopta el, amikről aztán jelentős összegeket emeltek le. A bűnszervezet tagjai rendszeresen jártak luxusutazásokra, és megvásároltak számos nagyértékű ingatlant Londonban és környékén, valamint Spanyolországban.

A nyomozással összefüggő, a Direkt36 birtokába jutott egyik iratból kiderül, hogy a hatóságok a pénz útját követve találkoztak a Guarantee Agency nevével is. A társaság egyik tagja ugyanis több tranzakció során közel félmillió dollárt utalt át a cégnek. A pénz elvileg hitel volt a Guarantee Agency számára, de a nyomozás során feltárt dokumentumokból úgy tűnt, hogy a cég már aznap vissza is fizette a kölcsönbe kapott pénzeket. A nyomozati iratokból nem világos, hogy mi volt ezeknek a tranzakcióknak a célja.

Bár a dokumentumokból az nem derül ki konkrétan, hogy a Guarantee Agency konkrétan mely banknál vezette a számláját, de a brit hatóságok azt megjegyezték, hogy „a cég Magyarországon bankol”. Az MKB Bank nem válaszolt arra a kérdésünkre, hogy már akkor is ők vezették-e a Guarantee Agency számláját, illetve, hogy volt-e tudomásuk a brit nyomozásról. A nyomozást végző brit hatóságok szintén nem reagáltak a megkeresésünkre.
Itt találod a hét legvitatottabb témáit!
Olvasd nálunk azokat a híreket amiket a leginkább imádtak vagy utáltak az olvasók!
Hivatalos: Új időközi választás jöhet Borsodban - megtámadták a választási eredményt
Méltatlan halál: összeverték a postán a bokszbajnokot
Kirúgták a gyöngyösi kórház egyik orvosát - mást gondolt a jelenlegi helyzetről
Botrány: Nemzetközi elfogatóparancsot adtak ki Cicciolina ellen
Budapestre látogatott egy német EP-képviselő, ledöbbent azon, amit Orbánék tettek
Rosszul oltották be Orbán Viktort?
A Fidesz frakcióvezető-helyettese üzent az ellenzéknek
Elképesztő: A királynő visszalépett, megnevezték az utódot
Ukrajna óva inti Magyarországot attól, hogy beavatkozzon
Az EU vizsgálódni kezdett a pénzért állampolgárságot vagy letelepedési engedélyt kínáló tagországoknál
A menesztett gyöngyösi orvos szerint sokan késve kapnak ellátást
Összeomlott a magyar sztár, miután végrehajtás indult ellene
Mi történt? - eltűnt a képernyőről Müller Cecília
A hitelmoratórium meghosszabbításáról is ma szavaz a parlament
Újabb egymilliárd forintot költenek a külügy űrprogramjára
Orbán: az ellenzék nem becsüli meg az egészségügyi dolgozók munkáját, nem segíti az országot a védekezésben, de azt kérte, hogy legalább ne hátráltassa
Vádat emelt az OLAF - uniós támogatás és magyar költségvetési forrás jogosulatlan igénybevétele miatt
Összeverték a postán a bokszbajnokot - nem ezt érdemelte
Új 10 ezer forintos érmét bocsátanak ki - ünnepel az ország
35 millió uniós támogatást kaptak gyerektáborra de rendezvényházat építettek
Halálos munkahelyi baleset - munkagépek közé szorult egy férfi!
Kövér László is rögtön odament mikor krumplit akartak rakni Orbán elé a parlamentben
Változik az üzemanyagok ára a hazai kutakon
Müller Cecília: az öltözőkben ne legyen nagy a zsúfoltság
Bakondi szerint Magyarország déli határain a hétvégén mintegy négyszázan próbáltak átjutni
Völner Pál: A kormány az áldozatok pártján áll
Romokban a forint: elképesztő mennyi az euró árfolyama
Rendőrségi ügy lett abból, hogy nem engedték be Szarkát az SZFE-re
A kormány januárban hárommilliárd forintért megvásárolta a Golgota című festményt
Semjén törvényjavaslata - 600 ezer forint lehet a bírság
Berki: 1-3 évig letöltendő szabadságvesztéssel is büntethető Puzsér Róbert vádlott Önmagának köszönhetően!
Rendőrök és végrehajtók - elhajtotta a mentősöket a hajléktalanná vált Éva néni
Milliós állami támogatást az állam a bevétel nélkül maradt éttermi zenészeknek
Egyik ellenzéki párt sem megy Hadházyékkal tüntetni
Felcsúti válás: A tévé szinte biztos az asszonyé marad
Undorító: Háromszázötven kiló gyanús élelmiszert talált a Nébih egy kínai konyhán
Hadházy: Szijjártót kétszer is hazavitte a rendőrségi helikopter Dunakeszire
Lázár János nem hagyja kiszorítani magát a Fideszből
Ha Trump nyer, akkor meglátogatja Orbán Viktort
Államilag akkreditált felnőttképző intézmény lesz a TV2 Akadémia
Pozitív lett a tesztje Varga Juditnak - mutatjuk mit üzent a magyaroknak
Orbán Viktor: Az ellenzék két dolgot nem tud, nyerni és veszíteni
Meghosszabbítják a hitelmoratóriumot, de már nem mindenki kérheti
Áder János már alá is írta az új törvényt
300 millióból rendezhet tévéfilmet Bayer Zsolt
Milliárdokkal segíti a Miniszterelnökség a Schmidt Mária vezette közalapítványt
Eldőlt milyen fegyvert gyártanak majd Kiskunfélegyházán
Felülbírálta az ügyészség a rendőrséget, folytatni kell a nyomozást a Mátrai Erőmű ügyében
Szijjártó bejelentés: 17,5 milliárd forintos beruházás érkezik, 138 új munkahelyet teremt
Összefogtak az emberek - Boldogan mentek át a gyerekek a fűtött lakásba
Végrehajtás alatt van mégis kap TAO támogatást? - jól van ez így?
Hivatalos: Marad a magasabb adó az üzemanyagokon
Túlárazott játszóterekkel csalt el 700 milliót egy banda
Egyik ellenzéki párt sem megy Hadházyékkal tüntetni a Kunigunda útra
Sorban szállnak ki a választási küzdelemből a Fidesz nagyágyúi
"A kormány célja, hogy egyre könnyebb legyen családot alapítani"
A magyarok több mint kétharmados többséggel támogatják a jogállami feltételeket
Hivatalos: a legsúlyosabb bűncselekmények esetében nem lehet feltételes szabadságra bocsátani az elítélteket
Informatikai hibára hívta fel a figyelmet Müller Cecília
Mobil influenza-oltópontokat akart a főváros, a kormány nem engedi
Operatív törzs: A hétvégén több szórakozóhely is megsértette az előírásokat
Hatmilliárdot ad elektromos járművek vásárlására az állam
245 millióért épült új kerékpárút Békés megyében, de az átadása előtt szétrepedt
Két évet kapott a magyar férfi, aki meg akarta ölni az ismerősét
1,2 milliárdot kap Beregszász - A kormány szeretné, ha Kárpátalján jobban élnének
A miniszterelnök feleségére, Lévai Anikóra nagyobb teher hárul most
Új lobbistát igazolt a kormány, hogy jókat írjon Magyarországról az amerikai sajtóban
Saját polgármesterük támadta meg a tataiak népszavazási kérelmét
Kiderült: A pofontól védi embereit Orbán legújabb húzása
Zámbó Krisztián nem érti, hogyan ismerhetik fel mindenhol
Orrspray: Hiába javasolta az iskoláknak Orbán tanácsadója, semmi sem bizonyítja....
Orbán üzent a szerencsieknek: mindent megteszünk a térség felemeléséért
ThePost
COPYRIGHT © 2020. minden jog fenntartva - Impresszum